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揭秘非法集资:已形成产业链 跑路后清空数据

时间:2018-06-29 14:08来源:凤凰网财经 作者:凤凰网财经 点击:
6月中旬,中国人民银行党委书记、中国银行保险监督管理委员会党委书记、主席郭树清表示,在打击非法集资过程中,努力通过多种方式让人民群众认识到高收益意味着高风险,收益率

新闻配图

编者按:6月中旬,中国人民银行党委书记、中国银行保险监督管理委员会党委书记、主席郭树清表示,在打击非法集资过程中,努力通过多种方式让人民群众认识到高收益意味着高风险,收益率超过6%就要打问号,超过8%就很危险。10%以上就要准备损失全部本金。

【直报网北京6月30日讯】(凤凰网财经)凤凰网财经在发布《郭树清呼吁警惕非法集资非法集资到底多疯狂?》一文后,多个用户爆料多家公司涉嫌非法集资,上万人被骗,资金规模百万到上亿不等。目前,钱宝网、雅堂金融、唐小僧、联璧金融四大民间高返平台相继“爆雷”。

为进一步揭露非法集资的手法、产业链、演化历史,凤凰网财经特推出专题组稿,帮助读者认清非法集资真相。

“只要有部分资金,有想法,整个链条都可以找人或者公司打理。即使跑路了,相关数据会删得干干净净,保证所有链条公司和人的安全。”一位业内人士表示。凤凰网财经调查发现,利用“庞氏骗局”进行非法集资已形成一条成熟的产业链,包括从最初项目设计和包装、软件开发以及后期的营销推广等,整个链条清晰,井然有序。

非法集资种类繁多

由于脱离监管,募资者大概率卷钱跑路。以2017年被捕入狱的善心汇公司董事长张天明为例,其早年参与过3M网络传销,并在数年前打造了一个自己的传销系统,以“善心”、“布施”、“返利”等名义,每月吸纳会员3到5万人。因为人数剧增,资金链条逐渐吃紧,每月的“返利”额从493.74亿元减少到234.34亿元,而平台的亏空金额却以每日2-3亿元的规模叠加累计。

多位律师向凤凰网财经表示,非法集资一般指未经有关部门依法批准,承诺还本付息,向社会不特定对象筹集资金。“目前,非法集资涵盖范围很广,传销、日化高息都是非法集资的一种。”律师表示。

凤凰网财经调查发现,目前市面上日化高息骗局并不少见。

尽管维权良久,31岁的郑凯依然未能取回自己的97万元本金,其向凤凰网财经表示,基本放弃维权希望。

2016年9月,郑凯以“理财”为关键词,在搜索引擎上查询到了瑞银宝,当时的宣传广告称“每天最低收益为2.09%,投资时间越长,日收益率越高”,另外,更有报道显示,平台曾荣获“十佳互联网金融创新企业”称号。

9月20日,郑凯发现平台推出了一款名为“马达加斯加烙铁矿项目”的产品,项目期限为80个自然日,日化收益率为6.35%,起投金额为5万元,他报着试一试的想法,就投资了5万元。

经过一段时间的观察,郑凯觉得瑞银宝可以信任,于是在10月4日至10月9日,他投资了平台上的“石油沥青期货合约产品”,每天不同金额投一次,6次共计92万元。

令郑凯没有想到的是,10月10日,瑞银宝不但没有按时归还投资本息,而且还将郑凯的92万元外加收益统统强制投资至平台另一个项目——“巴西BOVESPA新股合约产品”,项目期限65个自然日。

“我多次要求瑞银宝归还本金,但客服一直以各种理由推脱,不肯归还。”直到11月29日,郑凯发现瑞银宝平台已经无法登录,相关联系人也全部失联,当然,他投资的97万元也消失了。

目前,郑凯所在的瑞银宝维权群已近百人,中间尝试报案等,至今未有结果。

"在爆发了无数次争吵后,我与妻子结束了长达15年的婚姻……"来自河南的张存军在投资涌太宝后,最终血本无归。

张存军曾拥有幸福的生活,每个月拿着一万多元的高薪,和妻子一起准备在大连买房……这一切,都随着张存军陷入一个日化高息骗局,而彻底改变。现在,张存军已失去高薪工作,在一家工厂做门卫,月薪3500元。离婚后,十几万元的债务由张存军承担,儿子和在河南老家的房子归了前妻,他还要承担每个月1000元的抚养费。

2016年,张存军关注到了"涌太宝"平台,通过客服人员,获取了"涌太宝"的营业执照和注册资金、企业信用资质等各方面的资料。张存军通过全国工商信用信息系统查询,发现工商资料与客服提供的一致,这让他放下心来。

"涌太宝"理财产品分为几种不同的额度类型,其中"一日红"产品门槛是100元,日化收益率是0.35%;还有"五日赢",门槛为1000元,日化收益率为0.7%;如此不断升级。最高日化收益为2.5%,起投金额门槛为50万元。

为了多赚钱,张存军不断加大投入,最后干脆决定暂缓买房,最高一次投入了36万元。

然而,2016年10月20日,张存军突然发现"涌太宝"的网站和APP均无法登录,联系公司的负责人和微信客服,也未获得任何回复。

近日,张存军向凤凰网财经表示,依然未拿到本金,未来不知道该怎么办。

在市面上,类似于涌太宝和瑞银宝的日化高息理财产品并不少见,已经跑路的包括沛郡资产、合生资本、京投投资等多款产品。

除了日化高息,目前市面上存在的骗术还包括积分购物。上海创远律师事务所高级合伙人许峰对凤凰网财经表示。而对于投资者提到的积分可用于网上商城和线下实体店购物等信息,许峰认为,这种模式比较成熟,多数是噱头,项目方应该是和线下商家签订了协议。

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