案例二

会员发展下线获“返利”

6月23日，“深圳公安发布”微信公众号发文《注意!新型传销骗局曝光!已有3万人被骗17亿元》。文章称，最近贵州警方破获了一起特大涉嫌网络传销案。该涉嫌传销组织自2014年开始，通过设立网上办公平台，以“国宏金桥基金”和“国宏众筹”等为幌子，收取入会费，发展会员，骗取财物。截至案发，会员人数已达31000多名，涉及全国31个省份。

具体而言，所谓的国宏金桥基金和国宏众筹根本不对应任何投资，而是采取层层返利的发展模式，即会员缴纳的资金按比例用来给中高级会员发放返利。会员每发展一名下线，或者其下线继续发展会员，都能在新增会费中按1%到10%的不同比例获得返利。这实际上也构成传销。

如何识别新型传销

传销的一大特点就是不断的发展人员，发展的下线越多，提成也越多。投资人只要记住：交入门费、拉人头发展层级，这两点是非法传销的本质特征，就很容易判断自己将要进行的投资是不是可靠。

随着互联网金融的蓬勃发展，一些传销也披上了互联网的外衣，因而具有了更强的隐蔽性和诱惑性。那么，投资人如何防范陷阱，看好本金，抵挡住虚假利益的诱惑?

第一，高收益一定意味着高风险。根据规定，民间借贷利率一般不超过24%，最高不得超过36%。对于高利率，要考虑到公司的运营成本，如果利率超过营利的利润，高回报一定是虚假的。

第二，传销组织为了吸引投资，往往会打出冠冕堂皇的旗号。比如假借国家、区域或者行业的发展政策，编造或者伪造项目名称，以此来虚构“投资产品””和“发财机会”，增强迷惑性和说服力。投资人应善于辨别这些政策的真伪。

第三，传销组织假借金融创新，打着“改革创新”的幌子，比如“电子商务”“消费返利”“连锁销售”“连锁加盟”“网络游戏”“点击广告返利”“慈善事业”“爱心互助”“消费养老”“电子币买卖”等。

此外，在一些非法集资的案件中，很多组织都会以境外公司的名义开展活动，宣传所谓的投资境外理财、黄金、期货等项目。事实上，往往这些都是为了骗取信任而虚构的头衔。

(原标题：打着金融创新旗帜“拉人头”式返利都是传销)

责任编辑：小宇

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